Luật Phòng, chống rửa tiền

Phạm vi: Luật số 14/2022/QH15 được Quốc hội thông qua ngày 15/11/2022, quy định biện pháp phòng ngừa, phát hiện, ngăn chặn, xử lý hành vi rửa tiền, trách nhiệm của các bên và hợp tác quốc tế. Đối tượng trọng tâm là tổ chức tài chính và tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành, nghề phi tài chính có liên quan; các chủ thể khác tuân thủ theo phần áp dụng tương ứng.

Cơ chế tuân thủ: Luật định nghĩa tài sản do phạm tội mà có, chủ sở hữu hưởng lợi, giao dịch chuyển tiền điện tử, danh sách đen và danh sách cảnh báo. Đối tượng báo cáo phải áp dụng cách tiếp cận dựa trên rủi ro, nhận biết khách hàng, thu thập và xác minh thông tin, nhận diện chủ sở hữu hưởng lợi, xây dựng quy định nội bộ, báo cáo giao dịch đáng ngờ hoặc giao dịch giá trị lớn, lưu giữ hồ sơ và áp dụng biện pháp tạm thời khi có căn cứ. Luật cũng phân công Ngân hàng Nhà nước, các bộ, cơ quan thanh tra, tòa án và chính quyền địa phương, đồng thời đặt yêu cầu bảo mật khi trao đổi thông tin quốc tế.

Mốc áp dụng: Luật có hiệu lực từ 01/03/2023 và làm hết hiệu lực Luật Phòng, chống rửa tiền số 07/2012/QH13; riêng khoản 1 Điều 64 có thời điểm áp dụng gắn với quy định mới về cơ quan thực hiện chức năng phòng, chống rửa tiền. Bản PDF gốc được kiểm tra ngày 07/09/2026 tại hồ sơ chính thức và PDF gốc. Cần đối chiếu thông tư và tình trạng hiệu lực hiện hành; đây là tài liệu đọc hiểu, không phải tư vấn pháp lý.